神奈川県厚木市のジン法律事務所弁護士法人

コラム

振り込め詐欺

昨日振り込め詐欺救済法が施行された、との報道がされています。

振り込め詐欺なんて、最初はピンと来なかったネーミングが遂に法律名になったか、と思ったのですが、正式名称は違いました。

『犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払等に関する法律』

長い。

金融庁のサイトに条文を含めて説明が載っています。

詐欺のように犯罪に使われている口座を凍結しやすくなった（運用はこれからですが）ということ。

条文上の定義では、
「振込利用犯罪行為」とは、詐欺その他の人の財産を害する罪の犯罪行為であって、財産を得る方法としてその被害を受けた者からの預金口座等への振込みが利用されたもの
と定義され、これに利用された口座を銀行が凍結するということです。

この定義によれば、振り込め詐欺だけではなく、ヤミ金融の口座を凍結するのにも使えるということになりそうです。